Services intégrés de gestion de patrimoine

Chez Stonegate, nous supervisons l’ensemble de votre patrimoine – et non pas uniquement vos placements – et nous formulons des stratégies intégrées touchant tous les aspects de votre vie influençant votre bien-être financier. Selon vos besoins particuliers, votre plan de patrimoine complet peut inclure des stratégies visant un large éventail de domaines.

La planification de la retraite... pour prendre votre retraite avec assurance

Vous voulez prendre votre retraite en ayant l’assurance de disposer d’un patrimoine suffisant tout au long de votre vie ainsi que pour les générations futures. Ensemble, votre conseiller Stonegate et vous discuterez du style de vie auquel vous aspirez et examinerez vos besoins futurs ainsi que vos sources de revenus disponibles à la retraite.

Nous vous aiderons à optimiser votre plan de retraite en vous recommandant des stratégies d’augmentation du revenu de retraite, de gestion des risques et d’efficience fiscale; Nous sommes également en mesure de vous conseiller à l’égard de questions complexes telles que l’abandon du statut de résident canadien et de la possibilité d’une retraite à l’étranger. Vous apprécierez la liberté et la quiétude d’une retraite bien planifiée.

La planification fiscale... pour minimiser l’impôt

La vie est ainsi faite: plus vous avez de revenus, plus votre niveau d’imposition augmente. De concert avec vos professionnels, et en tenant compte de l’ensemble de vos actifs, notre équipe de planification du patrimoine s’efforce de réduire votre charge fiscale au moyen de stratégies et véhicules tels que les fiducies, les fonds de dotation, les gels successoraux et les restructurations d’entreprises.

Nous veillons à l’efficience fiscale de vos placements par l’optimisation fiscale dans nos caisses privées et le recours à des structures de placement fiscalement avantageuses. Comme vous le savez – ce n’est pas tant combien vous gagnez qui importe, mais combien il vous reste.

Les assurances... pour vous protéger, investir et réduire vos impôts

Bien des gens sont sceptiques à l’égard des assurances. Pourtant, les assurances peuvent contribuer utilement à la réalisation d’une vaste gamme d’objectifs.

Nos spécialistes en assurance exploreront avec vous les différentes façons dont les assurances peuvent vous aider à atteindre vos objectifs personnels et commerciaux, y compris protéger votre famille et votre entreprise, mettre vos placements à l’abri de l’impôt, augmenter votre revenu de retraite, planifier la relève de votre entreprise et compenser l’impôt successoral afin que votre actif précieux soit transmis intact à vos bénéficiaires.

La planification successorale... pour maximiser votre héritage

Vous ne pourrez emporter votre patrimoine avec vous. Mais vous pouvez décider à qui il ira et veiller à une transmission harmonieuse. Notre équipe professionnelle travaille avec vous pour structurer vos intérêts personnels, familiaux et commerciaux de façon à ce que vos volontés soient accomplies avec un maximum d’efficacité, en veillant à ce que la plus grande partie de votre patrimoine aille à vos bénéficiaires plutôt qu’à l’État.

Nous savons par expérience que la transmission harmonieuse et paisible de votre actif à la prochaine génération exige une planification rigoureuse.

Les dons de bienfaisance... pour concrétiser votre intention de redonner à la société

Votre conseiller Stonegate peut vous aider à formuler une stratégie personnelle pour concrétiser votre intention de redonner à la société. Nous travaillons avec vous pour trouver la meilleure façon de structurer vos dons – quels biens seront donnés, à qui et à quel moment, sans oublier les avantages fiscaux qui peuvent découler de vos dons de bienfaisance.

Nous consultons vos conseillers fiscaux et juridiques ainsi que des organismes de bienfaisance et des fondations afin de déterminer et mettre en œuvre les solutions qui répondent le mieux à vos objectifs philanthropiques, qu’il s’agisse de legs, de fiducies de bienfaisance ou de fondations privées.

La planification de la vente d’entreprise... pour couronner tous vos efforts

Vous n’avez pas ménagé les efforts pour bâtir votre entreprise. Au moment de votre retraite, vous méritez d’être bien récompensé pour le temps et l’énergie que vous y avez consacrés. Ceci exige une planification rigoureuse.

Nous travaillerons avec vous pour vous donner plus de souplesse et de contrôle sur la façon dont vous quitterez l’entreprise ainsi que le moment où vous le ferez, tout en veillant au respect des intérêts de tous les intervenants. Nous pouvons vous aider à maximiser le produit d’une vente au moyen de stratégies visant à accroître la valeur de votre entreprise et à limiter, reporter ou éliminer les impôts. Une bonne planification, une communication claire et un plan de relève bien structurés limiteront le plus possible le stress et le risque de conflits familiaux durant cette transition délicate.

La conception d’un portefeuille... fait sur mesure pour vous

Vos besoins sont uniques. C’est pourquoi nous travaillons avec notre équipe de gestionnaires et analystes financiers afin de vous doter d’un portefeuille personnalisé adapté à vos objectifs, votre sensibilité au risque, vos besoins de liquidités, votre horizon de placement, vos attentes de croissance et votre situation personnelle. À l’aide de modèles et d’une technologie de pointe, notre équipe s’efforce de maximiser votre potentiel de rendement sans prendre de risques au-delà de votre zone de confort. Votre portefeuille est conçu pour protéger le capital lorsque les marchés sont éprouvants tout en le faisant croître lorsqu’ils montent.

Le portefeuille que nous vous recommandons est décrit en détail dans votre énoncé de politique de placement, puis mis en place en incluant un large éventail de placements de grande qualité. Votre plan intègre le rééquilibrage automatique et des stratégies de minimisation d’impôt.

La gestion financière... pour avoir accès à des gestionnaires primés

Vous souhaitez savoir que votre argent est investi par des gestionnaires de portefeuille qui sont parmi les meilleurs dans leur domaine.

Chez Stonegate, nous gérons votre portefeuille en ayant recours à des gestionnaires d’actifs institutionnels primés et réputés pour leur perspective stratégique, leur discipline rigoureuse, et leurs nombreuses années d’expérience en placement, au Canada et à l’échelle mondiale.

Chaque gestionnaire partage notre philosophie rigoureuse, notre démarche de gestion des risques et nos normes éthiques et professionnelles élevées. Votre portefeuille tirera profit de l’expertise et de l’expérience de ces gestionnaires qui gèrent un actif total de plus de 900 milliards de dollars. Une fois sélectionnés, notre équipe de Gestion-Conseil CI surveillera périodiquement ces gestionnaires pour veiller à ce qu’ils gèrent efficacement vos placements.

Lawrence Park
Altrinsic Global Advisors, LLC
Signature
QV Investors Inc.
 
Cohen & Steers
Epoch Investment Partners, Inc.
Tetrem Capital Management
Black Creek Investment Management Inc.
 
Cambridge Global Advisors
Wellington Management Company
 
Une assistance médicale... pour mieux vivre plus longtemps

Stonegate est beaucoup plus qu’une société de placements. En complément de notre vaste gamme de solutions en gestion de patrimoine, nous donnons accès à des conseils spécialisés en matière de santé.

Qu’il s’agisse de diagnostics ou de traitements de pointe, d’aiguillage vers des spécialistes, de conseils personnalisés visant le style de vie et le bien-être ou d’autres services, vous pouvez profiter des liens établis par Stonegate avec des établissements médicaux prestigieux tels que la clinique Medcan, spécialisée dans les soins de santé préventifs pour cadres, et la clinique Cleveland, l’un des meilleurs hôpitaux nord-américain et chef de file en cardiologie.

Voilà un autre exemple de notre engagement à offrir des solutions holistiques couvrant tous les aspects de la vie qui peuvent avoir une incidence sur votre patrimoine et votre capacité d’en profiter.